Новости

calendar_today 08.02.2020 12:31

Новые требования европейских регуляторов: трейдерам в Швейцарии потребуется идентификация для транзакций свыше $1 000

Главный регулятор финансовой сферы Швейцарии принял поправки в законодательство. Изменения коснулись криптовалютного сегмента. В рамках антиотмывочных мер отныне лимит для транзакций, которые не нуждаются в идентификации пользователей, был понижен до тысячи франков (примерно $1000). Ранее можно было осуществлять транзакции на площадки без идентификации в сумме до 5 тысяч франков. Нововведение вступило в силу 7 февраля. Данные действия являются следствием новой Директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег, которая вступила в силу 10 января. Она - уже пятая по счету. Предыдущая редакция действовала с 2017 года. Естественно, в стремительно меняющемся мире цифровых активов за это время индустрия и рынок претерпели определенную трансформацию. Новая директива ужесточает регулирование криптопроектов: биржи и кастодиальные сервисы должны проходить дополнительную регистрацию у регуляторов, а также предоставлять сведения о пользователях по запросам отвечающим за финансовый мониторинг ведомствам. Ряд криптопроектов вынуждены были прекратить свою деятельность. Одной из таких компаний стала Bottle Pay - разработчик решений в области биткоин-платежей. Приложение призвано обеспечивать отправление небольших сумм в BTC посредством сообщений в мессенджерах и соцсетях. Например, сервис использовали такие гиганты индустрии, как Twitter и Telegram. Еще в сентябре Bottle Pay сумела привлечь $2 млн инвестиций. Стартап запустил полноценную версию приложения в ноябре, тогда для работы был доступен только биткоин. Европейские регуляторы поменяли планы перспективного проекта; компания подтвердила, что не смогла соответствовать новым требованиям контролирующих органов. Руководители проекта заявили, что новые правила регулятора предполагают дополнительный сбор данных пользователей сервисом; объем этой информации настолько велик, что о благоприятном взаимодействии с клиентами не может быть и речи. Отмечается, что Bottle Pay никогда не брал комиссии за свои услуги, поставляя которые компания стремилась сохранить целостность системы переводов.